За год, прошедший с 1 октября 2018 года по 30 сентября 2019 года, сумма взысканных судами со страховщиков штрафов и неустоек по закону о защите прав потребителей составила 8,26 млрд рублей, а сами взысканные судами страховые выплаты - 8,78 млрд рублей. Прочие накладные судебные расходы (оплата экспертиз и т.п.) составили еще 3,54 млрд рублей.
Таким образом, совокупный размер судебных расходов, понесенных страховщиками, составил 11,8 млрд рублей и на 34,4% превысил сумму оплаченного основного требования. Это следует из данных нового рейтинга регионов РФ, подготовленного Российским союзом автостраховщиков (РСА).
“Из этих данных вновь видно, что по итогам судебных разбирательств большая часть денег, присуждаемых судами потребителям, на самом деле оседает в карманах недобросовестных “автоюристов””, - сказал президент РСА Игорь Юргенс. Он напомнил, что с 1 июня 2019 года начал работать финансовый омбудсмен, который поспособствовал существенному снижению количества судебных исков в автостраховании.
“Однако судебные “накрутки” все еще сохраняются и продолжают давить на финансовую ситуацию на рынке ОСАГО. При этом возросшая вместе с началом реформы по индивидуализации тарифов конкуренция между страховщиками привела к снижению средней цены обязательной “автогражданки” на 5%. Средняя выплата же, напротив, выросла. Мы надеемся, что поправки к закону об ОСАГО, которые позволят провести полноценную реформу и сделать тарифы более справедливыми, будут приняты достаточно быстро, чтобы позитивные для автовладельцев тренды сохранились и усилились, а не сошли постепенно на нет”, - сказал Игорь Юргенс.
Рейтинг регионов по состоянию на 30 сентября 2019 г. претерпел ряд изменений по сравнению с рейтингом, составленном на 30 июня 2019 г. Из “желтой” зоны в “красную”, ухудшив свои показатели, переместились Архангельская область и Республика Башкортостан. Из “зеленой” зоны в “желтую” переместилась Тверская область.
Улучшились показатели Ярославской области и Республики Калмыкия - они переместились из “красной” зоны в “желтую”, а также Красноярского края - он из “желтой” зоны перешел в “зеленую”.
“Похожие на рейтинг РСА результаты зафиксированы и в новом мониторинге региональных рисков недобросовестных действий в ОСАГО, подготовленном Банком России”, - сказал Игорь Юргенс. Так, в “красной” зоне по версии регулятора оказались многие регионы, которые традиционно находятся и в “красной” зоне рейтинга РСА - это Северная Осетия-Алания, Карачаево-Черкесская республика, Адыгея, Чеченская республика, Кабардино-Балкарская республика, Ингушетия, республика Дагестан, Краснодарский край. В то же время, в рейтингах РСА и ЦБ есть и отличия, которые объясняются разницей в их методологии: если Банк России учитывает такие показатели, как частота страховых случаев, средняя страховая выплата и скользящий коэффициент выплат, то в рейтинге РСА большую роль играет ситуация с судами в регионах и, в частности, отношение нестраховых судебных выплат к страховым, пояснил Игорь Юргенс.
СПРАВОЧНО:
Рейтинг содержит информацию о частоте страховых случаев, средней выплате, отношении судебных к несудебным выплатам, отношении накладных расходов в суде к сумме основного требования, приросте договоров, об уровне выплат в конкретном субъекте РФ. По каждому из этих показателей регион занимает свое место, и это отражено в рейтинге. Кроме того, исходя из суммы мест, территория занимает определенную строчку в общем, итоговом, рейтинге РСА.
На первых 20 местах – субъекты с максимально негативными показателями, то есть "красная зона". В ней находятся те регионы, где средняя выплата, частота страховых случаев и остальные показатели значительно выше средних по России.
В середине рейтинга – "желтая зона" (с 21 по 40 места). Ситуацию в этих регионах расценивается как пограничная, то есть в любой момент она может перейти в критическую – "красную зону".
На последних местах расположились регионы так называемой "зеленой зоны", где проблем с мошенничеством практически нет или их удается решать, убыточность приемлема или отсутствует.